Buscando a Diversificação dos Investimentos

Quem nunca ouviu esse ditado popular? É um conceito muito simples, mas ele está nos ensinando sobre risco, pois deixar todos os ovos numa mesma cesta expõe todos eles ao mesmo risco. 

Com os investimentos não é diferente. Se não distribuirmos os investimentos em cestas diferentes, quando a cesta se partir perderemos tudo, ou possivelmente, grande parte dos recursos.

Diversificar nada mais é do que aplicar o dinheiro em diferentes tipos de ativos (renda fixa, renda variável, investimentos no exterior, fundos imobiliários, títulos públicos, etc.), em diferentes instituições financeiras (bancos, assets, corretoras, etc.), com diferentes prazos para realização (curto, médio e longo prazo), com políticas de investimentos distintas, entre outros fatores.

A diversificação serve para manter o equilíbrio entre os três elementos essenciais nas aplicações: o risco, a liquidez e a rentabilidade. 

Uma carteira de investimentos diversificada distribui o risco em diferentes estratégias, as quais se opõem em termos de comportamento frente à inflação, a economia local e global, aos impactos políticos, frente à volatilidade dos mercados, etc.

Uma carteira ideal sempre contém uma boa parcela em renda fixa, que apesar da menor rentabilidade, é ela que irá proteger o seu patrimônio. Mas não pode faltar uma parcela de novas oportunidades e alternativas de maior potencial de rentabilidade, o que pode significar investir com maior risco também.

Controlar os três elementos carteira – risco, liquidez e rentabilidade – não é algo fácil. Neste sentido o Ipreville conta com alguns gestores terceirizados, aos quais se concedeu mandatos de parte dos recursos para que eles contribuam com a gestão dos investimentos através de carteiras administradas.

Hoje além da carteira com gestão própria, o Ipreville conta com 5 diferentes instituições financeiras que fazem a gestão parcial dos recursos e auxiliam na diversificação dos investimentos do Instituto.

Investimentos em 2022

O IPREVILLE registrou até o mês de Setembro de 2022 o patrimônio sob gestão de R$ 4,5 bilhões. 

O gráfico abaixo demonstra a evolução desse patrimônio

A composição das aplicações financeiras, no valor de R$ 3,265 bilhões, está distribuída de acordo com as normas da Resolução nº 4.963/2021 e Portaria/MTP nº 1.467/2022, que regem as aplicações financeiras dos Regimes de Próprios de Previdência.

Do montante dos investimentos tem-se em renda fixa com 34,13%, em renda variável 7,27%, em imóveis 1,50%, em títulos públicos marcados na curva 22,46%, em carteira administrada balanceada (renda fixa e renda variável) 31,02%, em investimentos no exterior 3,62%.

Assim, demonstra-se que estamos mantendo a carteira de investimentos do Instituto diversificada, equilibrada e de acordo com as normativas que regem as aplicações financeiras dos Regimes Próprios de Previdência.